1.開(kāi)戶時(shí)檢查拍照
開(kāi)戶前后在家檢查拍照，如異地檢查、簽門牌號(hào)對(duì)比、提供房租發(fā)票、水電賬單清單、法人名下公司數(shù)核實(shí)等。有的甚至要求一系列的門檻，從現(xiàn)金XX萬(wàn)，或者排隊(duì)兩個(gè)月才開(kāi)戶，堪稱歷史上最嚴(yán)格的開(kāi)戶條件。
《開(kāi)戶許可證》，之前由中國(guó)人民銀行發(fā)行，2019年正式注銷，企業(yè)在銀行開(kāi)戶手續(xù)越來(lái)越簡(jiǎn)單。但是到了2020年，開(kāi)戶就變得比較麻煩了。
2.后期漏打銀行電話，賬戶隨時(shí)凍結(jié)
重點(diǎn)是銀行一般都是電話聯(lián)系法人或者現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查！主要核實(shí)公司名稱、稅號(hào)、注冊(cè)地址、主營(yíng)業(yè)務(wù)、法人、主營(yíng)業(yè)務(wù)等。所以建議企業(yè)主熟悉公司注冊(cè)信息，注意及時(shí)接聽(tīng)電話，避免因回復(fù)不及時(shí)而被認(rèn)定無(wú)法聯(lián)系，導(dǎo)致無(wú)法開(kāi)戶凍結(jié)賬戶！
三、為什么會(huì)突然變嚴(yán)格?
很多人都有疑惑。銀行的人不需要業(yè)績(jī)嗎？為什么現(xiàn)在開(kāi)戶這么嚴(yán)格？如果你關(guān)注東莞長(zhǎng)安賣公戶的很多案例，深圳反詐騙聯(lián)合整治工作，杭州22家銀行網(wǎng)點(diǎn)暫停開(kāi)戶，相信大家都能理解你為什么要這么謹(jǐn)慎！
四。銀行非常關(guān)注的企業(yè)銀行賬戶類型
所有企業(yè)都要注意接聽(tīng)銀行電話。當(dāng)然，銀行也會(huì)選擇一些特定類型的銀行賬戶進(jìn)行檢查。將由銀行處理的公司銀行賬戶的類型現(xiàn)在已經(jīng)為每個(gè)人整理好了。請(qǐng)注意！
1.一個(gè)名稱下多個(gè)企業(yè)，一個(gè)名稱下多個(gè)銀行法人賬戶，一個(gè)地址注冊(cè)多個(gè)許可證；
2.營(yíng)業(yè)地址為“自行申報(bào)、居住申報(bào)”等?；驙I(yíng)業(yè)地址不真實(shí)；
3，無(wú)深戶，無(wú)居住證，無(wú)社保；
4、首次開(kāi)戶的法人，年紀(jì)偏大或偏小(小于25或大于65歲)；
5.身份證地址異地偏遠(yuǎn)農(nóng)村，手機(jī)號(hào)碼異地，企業(yè)名稱陌生；
6.在異地開(kāi)立公司賬戶；
7、長(zhǎng)期休眠賬戶，長(zhǎng)期無(wú)對(duì)賬單；
8、無(wú)法聯(lián)系企業(yè)法人；
9.資金轉(zhuǎn)移明顯、夜間交易頻繁、操作異常的可疑賬戶。
有以上情況的企業(yè)要注意，及時(shí)接聽(tīng)銀行電話，避免出現(xiàn)因?yàn)椴患皶r(shí)接聽(tīng)電話而無(wú)法聯(lián)系，導(dǎo)致無(wú)法開(kāi)戶，賬戶被凍結(jié)的情況！